Современная регуляция крипторынка в России будет включать обязательную полную идентификацию клиентов, контроль операций и механизмы ограничения для высокорисковых участников, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Какие нововведения планируются
- Полная идентификация (KYC): все новые участники крипторынка будут обязаны устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Обязательный контроль операций: введение пяти новых видов операций, подлежащих обязательному информированию Росфинмониторинга; порог — от одного миллиона рублей.
- Ограничения для высокорисковых клиентов: цифровые депозитарии будут обязаны применять ограничительные меры и могут отказывать в открытии цифровых счетов при подозрениях в отмывании или финансировании терроризма.
- Применение travel rule: сопровождение переводов цифровой валюты и цифровых прав с передачей информации об отправителе и получателе.
Ранее действовавшая упрощённая идентификация для брокеров и капиталовложений не будет распространяться на новые операции с цифровыми активами: при переходе клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительной информации.
«Новые формы расчётов привлекают внимание не только добросовестных участников, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила советник директора Росфинмониторинга.
Цифровые депозитарии планируется интегрировать с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии обязаны будут ограничивать взаимодействие с отмеченными как высокорисковые клиентами.
Сроки и последствия несоответствия
Законопроект о либерализации крипторынка и сопутствующий пакет требований планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с ожиданиями международных стандартов FATF. Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу, поэтому компании уже сейчас могут готовиться к изменениям.
Если в 2028 году по итогам очередной оценки FATF Россия не подтвердит соответствие стандартам, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации с риском дальнейшей изоляции от мировой финансовой системы.
Власти подчёркивают, что цель инициативы — не только выполнить международные требования, но и «декриминализировать» рынок цифровых активов, внедрив эффективную антиотмывочную систему регулирования.
