Что предложил ЦБ
Центральный банк рекомендовал российским банкам тщательнее проверять крупные суммы наличных, вносимые клиентами на счета.
Цель рекомендаций — противодействие отмыванию денег и другим незаконным операциям. В документе говорится, в частности, о необходимости ежедневного анализа операций: настораживать должны внезапно начавшиеся ежемесячные зачисления на миллионы рублей.
Кого затронет усиленный мониторинг
Под повышенное внимание попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица. Особое внимание будет уделяться тем клиентам и компаниям, которые ранее вели расчёты преимущественно безналом, а затем резко переключились на наличные операции.
Банки смогут применять дополнительные меры контроля и запрашивать пояснения по источникам средств при выявлении подозрительных изменений в поведении счёта.
