Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами с карты на карту нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка будет создана система регулярного обмена информацией. ФНС должна будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и ряде других параметров.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Власти, таким образом, получают инструмент для выявления аномальных операций — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания средств, отмечают эксперты.
ИНН предлагается закрепить в качестве основного идентификатора клиентов банков. Это позволит государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах гражданина, хранящиеся в различных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание на то, что в поправках не раскрывается значение термина «категории доходов», а требование передавать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
